Все Адвокаты Москвы Адвокаты Москвы оказывают бесплатную юридическую помощь в адвокатских бюро и адвокатских кабинетах г. Москвы. Московская коллегия адвокатов, вы можете получить консультацию адвоката или задать вопрос юристу, если вам нужна бесплатная юридическая консультация по вступлению в наследство. Услуги адвоката по защите авторских прав. Юридическая фирма Московских адвокатов.
Багаутдинов
Алексей Саярович
|| О нас || Реестр адвокатов Москвы || Реестр адвокатов МО || Московские коллегии адвокатов || Коллегии адвокатов МО || Адвокатские палаты || Адвокатские Бюро || Адвокатские бюро МО || Адвокатские кабинеты Москвы || Адвокатские кабинеты Московской области || Юридическая консультация онлайн || Суды Москвы || Нотариусы г. Москвы || Нотариусы МО || Карта сайта ||

Деньги в пути.

МОСКОВСКИЕ АДВОКАТЫ










НОВОСТИ АДВОКАТУРЫ

Софт как услуга
12.05.2010 15:53
В последнее время особую популярность в сети Интернет приобрел сервис «Софт как услуга» (SaaS — Software as a Service), провайдеры которого предоставляют пользователям доступ к различному программному обеспечению. Однако позиционирование SaaS именно как услуги не учитывает некоторые юридические тонкости.

Форум юридических фирм: уроки экономического кризиса
08.07.2009 18:11
23-24 июня в Киеве проходил Четвертый Форум юридических фирм стран СНГ, посвященный целому ряду проблем

Итоги деятельности рабочей группы ВТО в рамках полугодового собрания IBA в Париже
02.07.2009 14:42
21 мая в рамках полугодового собрания Международной ассоциации юристов (IBA midyear meeting) состоялось заседание Рабочей группы по ВТО.

В Москве задержаны следователь ФСКН и адвокат по подозрению в вымогательстве у бизнесмена 80 тыс. евро.
29.06.2009 13:17
25 июня 2009г. был задержан старший следователь по особо важным делам Следственного департамента ФСКН России и адвокат Московской коллегии адвокатов

Приостановление переговоров России по вступлению в ВТО: желательный шаг для сферы юридических услуг
23.06.2009 12:34
Как известно, 17 июня 2009 г. делегации России, Белоруссии и Казахстана, выступая в рамках своего Таможенного союза, устно проинформировали ВТО о приостановлении индивидуальных переговоров по вступлению в данную организацию.


Архив

Деньги в пути.

И не надейтесь, что в этой статье мы, подобно Остапу Бендеру, раскроем все способы легального вывоза денег за границу. Но поведаем кое-что из известного адвокатам об истории вопроса и законных возможностях приобретения имущества за рубежом.

«Ты убегаешь, я догоняю».


Историю легального вывоза капитала, пожалуй, можно было бы начать с поста¬новления Совета министров СССР от 18 мая 1989 г. № 412 «О развитии хозяйственной деятельности советских организа¬ций за рубежом».
Проблема бегства отечественных капиталов в России остро встала вначале 90-х годов после объявления либерализации внешнеэкономической деятельности. Выход на внешние рынки получили все участники внешнеэкономической деятельности, а адекватная правовая система валютного регулирования и контроля не была сформирована.
Предпринимательский капитал уходил из России в поисках безопасности от непредсказуемых изменений российской политической и экономической конъюнктуры, от давления криминальных структур, а также от жесткого российского таможенного и налогового законодательства.
Первым шагом к контролю за репатриацией валютной выручки от экспорта стало принятие совместной Инструкции Банка России и ГТК России №19 «О порядке осуществления валютного контроля за поступлением в Российскую Федерацию валютной выручки от экспорта товаров, работ и услуг» и введение с 1 января 1994 года таможенно-банковского контроля с помощью паспортизации экспортных сделок. Мера была вынужденной: она стала реакцией на кульминацию контрабандного экспорта. Следующим шагом стало принятие совместной Инструкция ЦБ РФ и ГТК РФ №30 «О порядке осуществления валютного контроля за обоснованностью платежей в иностранной валюте за импортируемые товары» от 26.07.1995 г. Это помогло поставить заслон необоснованным переводам иностранной валюты по каналам импорта посредством предоплаты импортных поставок (по существу, беспроцентных кредитов иностранным партнерам).
Поэтапное ужесточение валютного контроля и независимой инспекции экспортных операций побудили недобросовестных участников внешнеэкономической деятельности использовать другие, менее контролируемые каналы вывоза капиталов и сокрытия валютной выручки. Так, одним из таких каналов в последние годы прошлого века оставались внешнеторговые товарообменные операции – бартерные сделки.
Введение системы контроля за внешнеторговыми бартерными операциями немедленно сказалось на резком снижении их объемов.
Значительные изменения в системе валютного регулирования и валютного контроля произошли после августовского кризиса 1998 г.

О некоторых правилах утечки капитала.

В принципе у граждан есть масса способов вполне легально вывезти за границу деньги. Для этого есть дорожные чеки и пластиковые карты, денежные переводы.
Однако, первый вопрос – где взять деньги? Купить валюту можно сейчас практически повсеместно. Сегодня позволительно населению бесплатно обзаводится долларами и евро, пиастрами, кронами и прочими «нерублями». Власть привела законы в соответствие с реальностью.
Предприятия могут покупать валюту у банков для выплаты командировочных выезжающих за границу, что, кстати, сокращает потери от перевода рублей в доллары, евро и иены. В валюте разрешено получать и дивиденды за владение иностранными ценными бумагами. Но, серьезные суммы пересекают границу отнюдь не ввиде наличных.
Для того чтобы без потерь перечислить деньги за границу, скажем, родственникам или знакомым, порой приходилось придумывать массу комбинаций. По большому счету для перевода денег за границу известно три легальных способа: либо открыть собственный иностранный счет в зарубежном банке, либо использовать платежные системы, к примеру Western Union или WebMoney, либо передавать с надежной оказией. Первые два способа требовали значительных накладных расходов, а оказию не всегда удавалось найти. Ведь по правилам резидентам без получения специального разрешения Центрального банка можно вывозить из России не более 10 тыс. долл., а в течение одного операционного дня можно, не пользуясь посредническими услугами специальных платежных систем, перечислять банковским переводом на счета зарубежных банков до 5 тысяч долларов.
Эти либерализующие правила содержатся в законе «О валютном регулировании и валютном контроле».
Используя названные возможности, не стоит забывать и о таком приеме контроля, когда банки в обязательном порядке сообщают о многих операциях в Комитет по финансовому мониторингу. Например, подозрительной сделкой может быть такая, когда перечисляются небольшие суммы, но все время одному и тому же получателю.

Несколько известных способов «честного» вывоза денег.

Все основные каналы утечки капиталов известны.
Так, значительная доля российских денег попадает на Запад после проведения внешнеторговых сделок через подставные фирмы. При импорте товаров фирмами-однодневками. Туда переводятся значительные валютные средства, фирма заключает контракты на импорт товаров, отправляет контрагенту деньги, а товар не поступает. При этом директор – владелец денег подает иск на то, что товар не поставлен. Налоговые органы ничего не могут поделать, так как у фирмы-однодневки нет никаких активов, а ее директор к этому времени уже уволился. При этом владелец денег остается чист перед законом.
При экспортном варианте используется та же схема с использованием фирмы-однодневки. Она неоднократно в течение одного-двух кварталов поставляет товары за рубеж, деньги в оплату получает на счета за рубежом, не ввозя их в РФ, переводит их на счета в зарубежные банки, а затем ликвидируется. Даже не смотря на запрет иметь счета в иностранных банках, этот запрет игнорируется.
Еще один часто используемый способ вывоза капитала – игра с контрактными ценами. Экспортные цены занижаются, импортные завышаются, а разница переводится на счет в зарубежный банк.
Также регулярно встречается такой способ как штрафные оговорки во внешнеторговых контрактах. Например, покупатель товара (российский импортер) обязуется выплатить поставщику (иностранной фирме) штраф в размере, к примеру, 25% таможенной стоимости товара, если товар не пройдет таможенную очистку в течение суток. После этого данный срок превышается, импортер платит штрафы - то есть вывозит деньги за рубеж.
Очень часто российские компании для вывоза капиталов используют офшорные компании и прибалтийские банки. Основное преимущество работы с прибалтийскими банками состоит в том, что они принимают и конвертируют рубли, равно как и валюты стран СНГ. Схема вывоза денег состоит в том, что российская фирма через российский банк перечисляет деньги на счет офшора на основании, например, фиктивного контракта на проведение консалтинговых работ. При этом офшорная компания должна иметь счет в прибалтийском банке.
Если будут перечислены рубли, то банк проведет их конвертацию в любую валюту по выбору клиента и перечислит ее, куда он скажет. Бороться с этой схемой трудно, так как сложно проверить реальное выполнение консалтинговых услуг.
При вывозе капитала за границу используется также фиктивный экспорт услуг, ссылки на недобропорядочность контрагентов.

О валютных операциях.

Основанием для проведения той или иной текущей валютной операции является соответствующий первичный учетный документ. Наиболее распространен контракт предприятия-резидента с иностранной фирмой.
Валютные операции, связанные с движением капитала, включают в себя: - прямые инвестиции, то есть вложения в уставный капитал предприятия с целью извлечения доходов и получения прав на участие в управлении предприятием;
- портфельные инвестиции, то есть приобретение ценных бумаг;
- переводы в оплату права собственности на здания, сооружения и иное имущество, включая землю и ее недра, относимое по законодательству страны его местонахождение к недвижимому имуществу, а также иных прав на недвижимость;
- предоставление и получение финансовых кредитов на срок более 180 дней;
- предоставление и получение отсрочки платежа на срок более 90 дней по экспорту и по импорту товаров, работ, услуг;
- все иные валютные операции, не являющиеся текущими валютными операциями.

О счетах за границей.

В случае получения разрешения и открытия соответствующего счета за границей, его владелец обязан предоставлять отчетность по остаткам средств на счете, а также информацию о процентах, полученных и переведенных в РФ во время отчетного периода. Сумма средств на счетах за границей не должна превышать рабочие остатки, необходимые для осуществления операций, с целью проведения которых был открыт счет.
Излишние суммы должны быть переведены в РФ.

Вместе с тем законодательством предусмотрен ряд случаев, когда валютная выручка, поступившая на счета за границей, не подлежит обязательному переводу в РФ. К таким случаям относятся:
- валютные поступления резидентов, связанные с сооружением ими объектов на территории иностранных государств и представлявшие собой оплату заказчиками (нерезидентами) местных расходов резидентов (на период строительства);
- валютные поступления резидентов от их участия в фондовых операциях за границей, которые используются для дальнейшего проведения этих операций и покрытия операционных расходов (на период проведения этих операций);
- валютные поступления резидентов от проведения выставок, спортивных, культурных и иных мероприятий за границей, используемые для покрытия расходов по их проведению.

До принятия «импортного контроля» в стране по существу отсутствовало на законодательном уровне требование об обязательности ввоза товаров на территорию Российской Федерации, если российским участником ВЭД был произведен для этих целей соответствующий платеж. Для недобросовестных предпринимателей такая ситуация представляется удобной лазейкой для вывоза капитала.

То, что теряем, кто-то находит.

Публично банкиры советуют перевозить деньги на платежной карте, однако в неофициальных беседах не исключают возможных проблем. Например, может случиться так, что вашу карту проглотит иностранный банкомат и вам придется в чужой стране потратить уйму времени, нервов и денег, чтобы вернуть деньги. Даже если вас миновала такая участь, все равно надо будет платить комиссию за снятие наличных в банкомате иностранного банка до 3% от суммы.
Если же вы решили взять дорожные чеки, их обналичивание может стоить до 4% от суммы.
Денежные переводы — тоже дорогое удовольствие, особенно если валюту переправляют регулярно.
Все эти негативные моменты и провоцируют появление альтернативных путей переправления средств.
Несмотря на развитие рынка платежных карт, дорожных чеков и прочих инструментов, пригодных для вывоза иностранной валюты за границу, большинство людей по-прежнему не доверяет этим банковским новшествам и пользуется дедовским способом.
Как ни крути, а вывоз наличных денег для потребительских нужд — оптимальный вариант с точки зрения возможных трансакционных издержек. Ведь чем больше сумма, которую проводят через банки или системы переводов, тем больше потери.

Не позволяйте себе стать мишенью!

Наша справка.
Из списка неординарных личностей психологически и материально пострадавших от государства и не умевших защитить себя и свое имущество.
Чарли Чаплин – один из величайших в мире режиссеров и комических актеров. Обвинен в налоговом мошенничестве. Был вынужден находиться в постоянном изгнании в Швейцарии. Джесси Оуэнс – легкоатлет своего времени, призер Олимпийских игр. Предъявлено уголовное обвинение в налоговом мошенничестве. Судебный процесс выиграл ценой потери психического и физического здоровья, а также финансов. Вуди Херман – джазовый музыкант. Обвинен в укрывательстве доходов. Его активы и дом были конфискованы по иску о возмещении налогов. Артем Тарасов – один из первых предпринимателей в бывшем СССР. Обвинен в том, что смог преуспеть и разбогатеть. Раз богатый и преуспевающий – значит преступник. Потеряв значительную часть заработанных денег, иммигрировал.

Об удобстве, практичности и надежности.

Не верь глазам своим.

Будучи фанатом ирландского футбола и красных сортов пива, наш хороший знакомый решил провести недельку отпуска в одном из небольших городков в этой части Британских островов. В поездку он, как обычно, взял свою карту VISA Gold и немного налички — две бумажки по 500 евро. Покупая вожделенное пиво в местном супермаркете, наш земляк протянул одну пятисотку кассирше, и та… вызвала полицию. Оказывается, в их городишке еще не видели таких купюр и приняли приезжего за непонятно кого. Впрочем, скандал удалось почти мгновенно погасить. Все вопросы администрации магазина были сняты, когда он достал и расплатился картой VISA Gold...

Наличка

Очень не рекомендуется рисковать и вывозить «чемоданы» денег или пренебрегать декларацией легальных сумм. Был случай, когда болгарская таможня забрала у нашего туриста такие деньги и не вернула. Однако небольшое количество налички иметь с собой можно и даже нужно. Например, как-то в поездке обнаружилось, что карты VISA и MasterCard не принимают некоторые музеи Испании. Там нет аппаратуры для снятия денег…
Главный же недостаток наличных денег в том, что их могут украсть. Своими карманниками славятся Турция, Египет, Испания, Польша, Болгария. Впрочем, наши люди научены беречь наличку. В заднем кармане брюк кошелек не носят и в пустом гостиничном номере не оставляют.

Дорожные чеки

Дорожный чек — это, пожалуй, самый надежный способ перевозки денег. Фактически чек представляет собой бумагу с несколькими степенями защиты, размером, как правило, чуть побольше долларовой банкноты. У каждого чека свой номинал. В виде дорожных чеков можно переправить деньги через границу. Однако стоит помнить, что сумма вывозимой валюты наличной и в чеках не должна превышать $10 тыс. Для декларации ее вывоза на российской таможне достаточно вашего устного заявления.
Купить чеки можно во многих банках, причем оформление покупки займет всего несколько минут. Когда вы окажетесь в стране назначения, то сможете обменять их на наличную валюту практически в любом местном банковском отделении или обменном пункте. При покупке этих бумаг надо будет заплатить комиссию (от 0,2 до 2%). При продаже чеков, как правило, тоже требуется раскошелиться на комиссию от 0,1 до 4% (чем страна развитее, тем меньше комиссия). Некоторые крупные банки погашают чеки вообще без всяких доплат. Узнав о таких банках заранее, можно избежать дополнительных расходов. Таким образом, банк дает возможность сэкономить от 0,1 до 4% ваших денег.
Наибольшее распространение в мире имеют чеки «American Express» и «Thomas Cook». Все чеки, как и более знакомые нам банковские карты, защищены от злоумышленников. Потому что чеком может воспользоваться только хозяин (на бумаге стоит его подпись). Если вы взяли в поездку чек, то при его обналичивании вас попросят на нем расписаться еще раз (первый раз вы расписались при получении), чтобы убедиться, что вы и есть хозяин. Утерянный или украденный дорожный чек можно восстановить (необходимые для этого телефоны и адреса прилагаются к чеку).
Чаще всего чеками пользуются челноки, но и обычным туристам они могут пригодиться в качестве страховки. Выбор валюты чека зависит от того, куда вы направляетесь. В разных странах могут отдавать предпочтение чекам либо в национальной валюте, либо, например, в долларах или евро. В банках, как правило, есть в наличии долларовые чеки. Чеки в других валютах лучше заказать загодя, как и чеки мелких номиналов. Именно их лучше брать в поездку. И еще, при покупке дорожных чеков не забудьте узнать адреса пунктов льготного обналичивания в той стране, куда вы отправляетесь.

Карты

Через границу можно возить банковскую карту с любой суммой. Ничего декларировать не надо. Кроме того, карта хорошо защищена «от угона». Если ее потерять, деньги не пропадут. Главное — сразу заблокировать счет. Если вы лишились карточки, будучи за границей, то банк вышлет вам дубликат. Им можно расплатиться за гостиницу, ресторан, авиабилеты. Но, обратите внимание, дубликат — не полноценная карта. С его помощью нельзя снять деньги в банкомате, совершить ряд других операций. Поэтому, некоторые банки своим клиентам взамен утерянной карты Visa или MasterCard, высылают за отдельную плату полноценные Visa Electron или MasterCard Classic. Известны случаи, когда соотечественники, лишившиеся кошелька за границей, продолжили отдых благодаря присланному дубликату или электронной карте.
В зарубежную поездку с собой стоит брать только карты международных платежных систем. Надежнее иметь карты двух платежных систем. Тогда в случае отказа одной из них, у вас есть страховка — карта другой платежной системы. Поэтому, решая вопрос, в каком банке оформить пластиковую карту, поинтересуйтесь, выдается ли к ней бонусом более простая карта другой платежной системы (например, к Visa Classic карта Cirrus/Maestro из линейки MasterСard или к классической MasterСard — Visa Electron). Особый шик — элитные карты: VISA Gold, MasterCard Gold и MasterCard Platinum. Их владельцы могут рассчитывать на дополнительные услуги. Вот какой случай рассказал представитель одного из местных банков: «Владелец нашей карты VISA Gold с ее помощью забронировал гостиницу, заказал автомобиль, а за два дня до конца поездки у него сумку с карточкой украли. Но у нас для владельцев таких карт есть услуга экстренной поддержки. Поэтому на следующий день он через Western Union получил $5 тыс. от банка». Или вот еще случай, рассказанный в другом банке: «Девушка из Екатеринбурга поехала в Австралию. А там выяснилось, что бронь на ее номер не пришла, а свободных мест в гостинице нет. Но когда девушка показала свою Visa Gold, номер сразу нашелся». Точно так же владельцам «золотых» и «платиновых» карт никогда не отказывают в аренде автомобиля и в других «мелочах». Статус, однако…
Электронный кошелек с двойным дном — это карта с открытой кредитной линией. Или, попросту кредитная карта. Ее удобство в том, что пока деньги с карты не сняты, на них не набегают проценты. Зато в сложной ситуации деньги можно мгновенно получить в банкомате, обслуживающем данную платежную систему. Это очень помогает, если в поездке кончились деньги.

Эпилог.

- Сколько поворотов на серпантине? - спросил любознательный турист.
- Два, - ответил гид, - левый и правый.
Так, сколько же существует способов вывоза валюты за рубеж?
Два – легальный и нелегальный.

Михаил Смирнов,
Сергей Степанов, адвокаты





НОВОСТИ ЭЖ-ЮРИСТ

Рейтинг Юридических вузов
20.03.2009 17:30
В Москве более 100 юридических вузов, ежегодно выпускающих не менее 25 тысяч молодых юристов. Исследование иерархии вузов и факультетов юридической направленности дало следующие результаты...

Издан сборник «Из практики Морской арбитражной комиссии при Торгово-промышленной палате Российской Федерации. 1987-2005 годы»
16.03.2009 14:49
Вышла новая книга «Из практики Морской арбитражной комиссии при Торгово-промышленной палате Российской Федерации.

Как проставляется рейтинг адвокатов
27.02.2009 15:31
Рейтинг адвокатов зависит от нескольких факторов, основным из которых является полнота заполненности анкеты.

Составлен предварительный рейтинг коллегий
09.02.2009 12:21
На сайте Все Адвокаты Москвы был составлен предварительный рейтинг коллегий.

Дело о приведении в исполнение решений лондонского арбитража
28.01.2009 15:04
20 января 2009 г. Президиум Высшего Арбитражного суда РФ рассмотрел в надзорной инстанции дела о приведении в исполнение двух решений Лондонского международного третейского суда по спорам из договоров займа о взыскании с ЗАО «ГлобалТел» в пользу компании Loral Space & Communications долга в общей сумме более 10 млн. долларов США.


Архив

Гражданство Великобритании Паспорт Великобритании
Уголовный кодекс Российской Федерации
Сайт является средством массовой информации. Allegory Ltd. © 2006-2008 Регистрация СМИ осуществлена информационным агентством adelanta.info